Seguridad Regulatoria,
Cumplimiento Sólido
y Continuidad Operativa

Firma especializada en cumplimiento transnacional y debida diligencia técnica para el sector bancario y empresarial

Especialistas en due diligence reforzada y estandarización financiera. Protegemos la operatividad bancaria cumpliendo con la regulación vigente a través de evaluaciones preventivas, Gap Analysis Integral y Capacitaciones Estratégicas en PBC/FT/PADM.

Nuestros Servicios → Solicitar Consulta

AML Anti-Blanqueo de Capitales

CFT Financiamiento del Terrorismo

KYC Know Your Customer Reforzado

FATF Estándares Internacionales

Lo que hacemos

Servicios Especializados

Soluciones integrales de cumplimiento para el mercado panameño

Debida Diligencia Reforzada Técnica

Análisis exhaustivo de clientes, incluye visitas in situ, entrevistas a accionistas, miembros directivos, conversión financieras y verificación completa de la operativa empresarial.

Conversión Financiera

Conversión y estandarización de estados financieros de bolívares a dólares (clientes venezolanos), permitiendo una evaluación precisa, confiable del perfil financiero y transaccional del cliente.

Screening de Sanciones

Proceso de screening contra listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE) y búsqueda de noticias adversas del cliente y sus relacionados, con informe de resultados detallado.

Matriz de Riesgo Interna

Desarrollamos una matriz de riesgo personalizada que evalúa clientes, proveedores y contrapartes, con recomendaciones profesionales alineadas al apetito de riesgo de la institución financiera.

Consultoría de Adecuación

Gap Analysis: revisión del Manual de Prevención, Matriz de Riesgo, KYC/KYB/UBO, monitoreo transaccional y Gobernanza. Actualización del Manual de Prevención, Matriz de Riesgo, formularios KYC y procesos de Debida Diligencia. Acompañamiento en la adopción operativa.

Programa de Capacitación

Fundamentos, marco legal, impacto y nuevos lineamientos, tipologías, señales de alerta, casos prácticos y taller enfocado a la DD del cliente. Beneficiario Final/Apoderado/Controlador. Monitoreo Transaccional (entendimiento y respuesta de alertas). Responsabilidades y sanciones penales, administrativas e internas.

Evaluación Independiente

Selección de muestra y evaluación de cada expediente calificado en: completitud documental, calidad KYC/UBO, perfil financiero y transaccional, vigencia de actualización, clasificación de riesgo y screening de sanciones. Informe Ejecutivo + Informe Técnico + Plan de Remediación priorizado. Presentación al Comité de Prevención. "La mirada del regulador antes de su llegada."

17+ Años de experiencia
en banca y cumplimiento

100% Expedientes alineados
a estándares GAFI/FATF

2 Plazas bancarias
Venezuela · Panamá

"Conoce a tu cliente no como un requisito, sino como una responsabilidad."

— Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF)

Valor Diferencial

Beneficios Clave

Eliminación de horas improductivas

Tu equipo de cumplimiento deja de invertir cientos de horas en DD remotas sin resultado concluyente.

Defensa técnica ante auditores y reguladores

Cada expediente está estructurado para resistir revisiones de la UAF, SBP y organismos internacionales.

Inteligencia jurisdiccional especializada

Conocemos el entorno venezolano desde adentro, lo que ninguna herramienta automatizada puede replicar.

Normalización financiera de EEFF

Convertimos estados financieros no estandarizados en documentación legible y aceptable para cualquier corresponsal.

Continuidad de negocio garantizada

Evitas perder relaciones comerciales valiosas por vacíos documentales que tienen solución.

Protección reputacional institucional

Un expediente mal construido no solo genera sanciones; daña la imagen del banco ante sus propios corresponsales.

Un solo aliado, cobertura transnacional

Coordinamos todo el proceso desde Panamá con presencia in-situ en Venezuela, sin que el banco deba gestionarlo.

Capacitación teórica-práctica

Aplicamos metodologías prácticas para que tu equipo esté actualizado con las nuevas tipologías y lineamientos regulatorios.

Somos tu apoyo en la evaluación y cierre de brechas

Evaluamos tus procesos preventivamente y te acompañamos en la adopción e implementación de mejoras operativas.

Cumplimiento Normativo

Marco Legal & Regulatorio

Operamos bajo los más estrictos estándares internacionales

TDC Firm fundamenta cada uno de sus servicios en el marco regulatorio vigente de Panamá y los estándares internacionales del GAFI/FATF, asegurando que cada proceso de debida diligencia sea técnicamente irreprochable y legalmente sólido.

Ley 23 de 2015 — Panamá

Marco principal para la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo en la República de Panamá.

Acuerdo 1-2026 de la SBP

Regulaciones específicas de la Superintendencia de Bancos de Panamá para la gestión de riesgo de blanqueo de capitales.

Ley 254-2021

Adecuaciones en materia de transparencia fiscal internacional, registros contables y Debida Diligencia.

Decreto Ejecutivo No. 35-2022

Procedimiento de Debida Diligencia y reportes.

Estándares GAFI / FATF

Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional como guía técnica para todos nuestros procedimientos.

Quiénes Somos

Somos un equipo especializado en cumplimiento normativo transnacional, respaldado por más de 17 años de experiencia en la banca venezolana y panameña.

Trabajamos con una convicción clara: conocer a un cliente no sólo permite cumplir con los lineamientos regulatorios existentes para prevenir el Blanqueo de Capitales y delitos conexos, sino que permite proteger tu negocio financiero de posibles sanciones, además de fortalecer relaciones con buenos clientes que puedes perder por falta de documentación técnica. La solución es conocer bien a tu cliente a través de una Debida Diligencia Efectiva, con estándares regulatorios que permitan prevenir el Blanqueo de Capitales/FT/PADM, cumplir con la regulación vigente e impulsar tu negocio.

TDC Firms no es solo un proveedor de documentos — es un aliado que traduce la realidad operativa del cliente en un lenguaje técnico-regulatorio aceptable ante corresponsales y autoridades.

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Cada cliente representa un reto regulatorio único. Contáctenos para una consulta inicial confidencial y descubra cómo TDC Firm puede agregar valor a su proceso de compliance.

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Ciudad de Panamá, República de Panamá

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Lunes a Viernes · 8:00 AM – 5:00 PM (EST)

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